Por: Juan Pablo Paredes | New Business Manager LatAm de Cibergestión

El proceso de incorporación de nuevos clientes, conocido como onboarding, desempeña un papel fundamental en la experiencia del usuario, especialmente cuando se trata de servicios financieros, como en la obtención de crédito. La optimización de este proceso no solo agiliza la adquisición de un crédito, sino que también se ha convertido en una estrategia crucial para fidelizarlos.  

Su optimización implica simplificar y acelerar la forma en que los clientes solicitan y obtienen un crédito. La implementación de tecnologías como la inteligencia artificial permite, además, la automatización de tareas, reduciendo los tiempos de espera y haciendo más eficientes los procesos de otorgamiento. Cuando los clientes experimentan una aplicación rápida, están más inclinados a permanecer comprometidos con la institución financiera.

La primera impresión cuenta y al proporcionar a los canales comerciales una experiencia fluida y amigable, se crea una impresión positiva que perdura en la mente del cliente. Interfaces intuitivas, formularios simplificados y procesos claros son elementos esenciales en la experiencia del cliente y del usuario.

Asimismo, la recopilación de datos durante todo el proceso permite a las instituciones financieras comprender mejor las necesidades y preferencias individuales de los clientes. Esta información puede utilizarse para personalizar la oferta de crédito, proporcionando términos y condiciones que se ajusten específicamente a las circunstancias y objetivos de cada solicitud. La personalización no solo aumenta la probabilidad de aprobación, sino que fortalece también la relación entre el cliente y la institución.

Una comunicación transparente es esencial en cada etapa del onboarding. Los clientes valoran la claridad en cuanto a los requisitos, tasas de interés, plazos y características asociadas con el crédito. La implementación de herramientas de comunicación efectivas, como micrositios para revisión de avance, notificaciones automáticas y asistentes virtuales, da accesibilidad 24/7 para que los clientes estén informados y tranquilos durante todo el proceso.

Recordemos que la seguridad y el cumplimiento normativo son elementos críticos en la gestión del crédito. El onboarding implica medidas de seguridad robustas y la garantía de que se han cumplido con todos los requisitos que el regulador solicita. Los clientes aprecian el correcto manejo de sus datos y transacciones, lo que contribuye a la construcción de una relación sólida y duradera.

En Cibergestión, nuestra plataforma de crédito multidispositivo y multiplataforma permite a los usuarios gestionar el proceso de onboarding de forma rápida y segura para responder a las necesidades de movilidad del cliente y del mercado siendo muy ágil en el desarrollo y operación del servicio.